關(guān)于受限國家的那些事兒
發(fā)布時間： 2020-07-08 14:22:09點擊：
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這幾年，銀行收匯聽到最多的一個詞就是“受限國家”，目前幾乎所有的銀行都對一些“受限國家”進(jìn)行審核，避免涉及外匯風(fēng)險，結(jié)合當(dāng)前銀行的外匯政策及我司多年操作經(jīng)驗，今天和大家分享外匯受限國家那些事兒~~
特別提醒：不同銀行受限國家具體名單不同，不同地區(qū)的銀行操作也有不同，具體受限國家情況及審核文件請和自己的開戶行提前聯(lián)系，本文僅是對部分銀行要求結(jié)合我們的經(jīng)驗整理總結(jié)的，僅供大家參考。
各大銀行對受限國家外匯的監(jiān)管分為兩類：第一類是禁止辦理類；第二類是審核受理類。
禁止辦理類：顧名思義就是不能接收外匯的國家，這些國家包括：伊朗，敘利亞、朝鮮、古巴、克里米亞、委內(nèi)瑞拉、蘇丹、索馬里、伊拉克。
上述國家，無論是直接關(guān)聯(lián)方還是間接關(guān)聯(lián)方還是相關(guān)要素涉及，銀行均不接受外匯辦理
審核受理類：顧名思義就是審核通過的才可以接受外匯的國家，不同銀行審核受理類國家名單會有一定的出入，但基本包括：俄羅斯、阿聯(lián)酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土庫曼斯坦、烏克蘭、卡塔爾、英屬維爾京群島、巴哈馬、巴巴多斯、博茨瓦納、柬埔寨、加納、冰島、牙買加、毛里求斯、蒙古、緬甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿馬、烏干達(dá)、也門、津巴布韋、白俄羅斯、布隆迪、中非、剛果、黎巴嫩、利比亞、南蘇丹、俄羅斯、烏克蘭、厄立特里亞、幾內(nèi)亞比紹、老撾、巴爾干地區(qū)（包括：阿爾巴尼亞、波黑、馬其頓、蒙特內(nèi)格羅、塞爾維亞）
對于這類國家，均需要提供相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行審核，大致包括：
預(yù)收款提供：合同、發(fā)票、出貨后提供報關(guān)單、提單；
貨款提供：合同、發(fā)票、提單、報關(guān)單
根據(jù)銀行系統(tǒng)審核比對，特殊情況可能還會提交：營業(yè)執(zhí)照、外商的護(hù)照、股東、注冊地等信息；
特別注意的是：交易的直接關(guān)聯(lián)方、間接關(guān)聯(lián)方或相關(guān)要素涉及到上述國家的，有的銀行還需要逐筆提交省分行相關(guān)部門，審核同意后才可辦理，審核時間不等，有的甚至需要一個月時間。
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